Kreditno upravljanje je postopek, v katerem podjetje prodaja izdelek / storitev strankam na kreditni osnovi. Podjetje plačila od kupcev pobere pozneje, po prodaji izdelka. Znesek kredita, ki ga podjetje določi za stranko, se imenuje kreditni limit . Kupec lahko izdelek kupi pri podjetju v okviru kreditnega limita in ko je kreditni limit presežen, sistem sistem blokira.
Primer - upoštevajte, da podjetje ustvari kreditno omejitev za stranko v višini 200.000. Kupec lahko kupi izdelek pri podjetju na kredit, dokler ne doseže kreditnega limita 200.000. Kupec izda naročilo št. 1 v znesku 100000. Spet kupec odda naročilo št. 2 v znesku 1.50000. Zdaj celotno odprto naročilo preseže kreditno omejitev stranke. Naročilo 2 sistem blokira zaradi dosežene kreditne omejitve.
Tu je stranka naročila skupno Rs. 2.50.000, medtem ko je kreditna omejitev za stranke Rs. 2,00 000. Tukaj je naročilo 2 prekoračeno na kreditni limit stranke. Tako bo sistem blokiral naročilo 2. Omejitev kredita je lahko različna za vsako stranko.
Vrste kreditnih pregledov:
- Preprosto preverjanje dobroimetja: Preprosto preverjanje dobroimetja = vrednost vseh odprtih postavk + vrednost trenutnega prodajnega naloga. Opomba: Odprti izdelki so računi, za katere podjetje ni prejelo plačila.
2. Samodejno preverjanje kreditne sposobnosti - samodejno preverjanje kreditne sposobnosti vam omogoča, da ocenite transakcijo na podlagi bonitetne ocene stranke in zagotavlja ustrezno nadaljnjo obdelavo transakcijskega dokumenta. Preverjanje kreditne omejitve se začne samodejno, ko shranite dokument ali z izbiro Preveri kreditno sposobnost. Avtomatski kreditni čeki so dveh vrst -
- Statično preverjanje kreditne sposobnosti (preverjanje kreditne omejitve glede na skupno vrednost odprtega prodajnega naloga + odprta dostava ni fakturirana + obračunska vrednost odprtega obračunskega dokumenta, ki ni bil predložen v računovodstvu)
- Dinamično preverjanje kreditne sposobnosti (preverjanje kreditne omejitve za odprto prodajno naročilo, ki še ni dostavljeno + odprta dostava ni fakturirana + obračunska vrednost odprtega obračunskega dokumenta ni bila posredovana v računovodstvu + sprejet, vendar ne plačan znesek računa).
1. korak) Nastavite preverjanje kreditne sposobnosti
- V ukazno polje vnesite kodo OVA8.
- Kliknite gumb Na novi vnosi.
2. korak)
- Vnesite kreditni nadzor.
- Preverite kreditno sposobnost Preverite možnost.
- Vnesite obdobje veljavnosti kreditne omejitve.
- Preverite možnost Static.
- Preverite odprta naročila in dostave.
3. korak)
Kliknite gumb Shrani.